有无做财富管理高净值的这块的，联系我

我听说你们有高端财富管理，这是什么？

请问谁在boss富人圈学财富管理？老师会讲实用的知识吗？

是财富管理公司吗？

信托财产的独立性打造了家族信托风险隔离的功能，因此高净值人群逐渐将家族信托作为重要的财产处分方式。 “家族信托被强制执行第一案”因被认为是对信托财产独立性的击穿而广受非议，但事实上是基于实质正义理念，对信托财产独立性与不当得利返还的确定性之间的某种权衡。由此可见，家族信托的风险隔离功能存在滥用问题。对此，可以考虑参考公益信托在家族信托中设立信托监察人，同时还应重视信托的设立目的，事前做好信托财产的

01案情 李某（男）与陈某（女）于2007年登记结婚，同年生一子，2010年生一女。婚后陈某作为全职家庭主妇照顾家庭及抚养子女，李某在外地工作。 后双方因感情不睦，于2018年分居，2021年离婚。离婚诉讼中，法院已就夫妻共同财产进行分割。 现李某再次起诉，认为陈某自2006年至2016年期间在其不知情的情况下用其银行卡取现、转账400余万元，系“蚂蚁搬家”式恶意转移财产，要求返还170万元。审理中，李某向法院申请调取陈某名下所有银行卡交易流

不动产作为信托财产登记一直是个难点，如今，这个难点在杭州得到了突破。 日前，“桐庐县不动产慈善信托”正式成立，这是全国首单全流程规范化不动产慈善信托，也是杭州市慈善信托专项试点改革的一项重大突破。 首例不动产慈善信托顺利登记 此单慈善信托中，捐赠人/委托人将位于桐庐境内的房产转移给慈善信托，并进行了信托财产登记，用于长期支持桐庐县慈善事业，帮助更多需要帮助的人。该信托采用双受托人模式，由万向信托和桐庐

保险资管产品在前五个月取得了令人满意的投资成绩。根据Wind数据，今年以来统计的827款产品的年化收益率中位数为3.48%，相较去年同期的负值有显著提升。其中，76款产品的年化收益率超过10%，最高达到115%。在年化收益率排行榜前列的产品主要是偏股混合型和普通股票型产品，它们在市场回暖的影响下表现出色。总体来看，今年以来资本市场回暖，与资本市场密切相关的组合类保险资管产品的业绩明显好于去年同期。正收益产品的比例从不到四成增

6月1日，瑞银发布《2023年全球家族办公室报告》。报告显示，鉴于利率、通胀及经济增长可能出现转折点，家族办公室正计划多年来最大规模的战略资产配置转移。随着接近零利率时代结束，主动型管理的平衡投资组合重新受到青睐。 具体来看，全球家族办公室在资产配置方面计划今年增加对发达市场的固定收益资产以及全球股票市场的投资，计划投资房地产市场的家办比例大幅减少，从去年的13%降至9%，同时，对现金及其等价物投资的家办比例预计

当前，全球宏观经济、市场环境已出现大变局，这对资产管理行业的结构、业绩表现和发展前景都正在带来显著的影响。 “大变局动摇了过去十年来关于宏观经济的根本假设，改写了资管行业奉行整整十年的业务规则。面对如此变局，全球资管行业需要迅速行动、重组结构、重塑业务，行业竞争格局或将因此迎来剧变。”在5月11日全球管理咨询公司麦肯锡公司发布的报告《应对当下，面向未来：中国资产管理高质量发展制胜之道》中，麦肯锡指出。

5 月 19 日，由财联社与华夏基金共同举办的 " 新时代 新业态——构建财富管理新发展格局 " 论坛上，中信证券财富管理委员会联席主任陈佳春以《财富管理新时代的机遇与挑战》为题发表主题演讲，全面分享了财富管理事业的 " 中信证券打法 "，以及他对当下财富管理的思考。 证券行业正呈现百花齐放的财富管理格局，各家打法存异，力求突围。作为行业龙头，中信证券财富客户数量及客户资产规模较转型前实现跨越式增长，财富客户

导读：新华信托成为自信托业第六次大整顿以来、以及《信托法》和《信托公司股权管理暂行办法》实施后首家破产的信托公司。 刚刚，新华信托宣布正式破产！ 新华信托成为自信托业第六次大整顿以来、以及《信托法》和《信托公司股权管理暂行办法》实施后首家破产的信托公司。 5月26日，重庆市第五中级人民法院发布公告称，新华信托股份有限公司（新华信托）不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务，符合宣告破产的法律规定。 该

打算出售公司股权，交给拾柴人团队管理可靠吗?

拾 柴 人团 队 投 资 风 险 怎么样？大家给点建议

日前在2023清华五道口全球金融论坛上上，中国保险行业协会党委书记、会长于华就保险服务中国式现代化做出了发言。她表示，保险可以从经济补偿、风险管理、资金融通三方面服务中国式现代化，发挥着经济“减震器”和社会“稳定器”的功能作用。 于华还表示，十八大以来保险保障功能显著增强，服务民生成效明显，服务社会治理全面推进。保险业还将在聚焦国家重大战略、落实普惠金融理念、服务社会治理体系、坚守行业风险底线发力，在服

财富管理行业现状，财富管理行业前景如何?随着居民收入快速增长、全民理财意识觉醒和资本市场日趋完善，财富管理需求迎来了爆发式增长。服务于经济高质量发展和共同富裕成为新时代财富管理行业的新使命。 随着经济进入新旧动能转换的关键阶段，金融市场供给和居民财富配置需求也正在发生着深刻变化。多层次资本市场建设、理财产品净值化等一系列金融供给侧结构性改革驱动资本市场的结构性变革，促进了财富管理的高质量发展，为居民

公号：私人财富管理师PWM 美国私人财富管理协会（American Private Wealth Management Association 简称 PWMA）是全球性从事私人财富管理业务咨询和实践研究的非营利、非政府、无党派组织。旨在促进美国和全球其他地区之间财富管理业务交流与合作，助推全球财富管理行业发展。 2022年12月2日，根据《中华人民共和国境外非政府组织境内活动管理法》和《外国企业常驻代表机构登记管理条例》规定，美国私人财富管理协会北京代表处正式核准登记（登记证号：9

在高净值客户的财富筹划中，中国内地的以下几类税收问题，需要重点关注。 公号：私人财富管理师PWM （一）个人所得税法《个人所得税法》（2018年修正）已经于2019年1月1日起生效。个人所得税法与修改之前的相比，有几点明显的变化和亮点。1.个人所得税征收的变化 第一个变化，是提高了免征扣除额，从原来的每月3500元，调整为每月5000元。按年收入来算的话，就是提高到每年60,000元。第二个变化，是增加了多个专项附加扣除的项目，包括子女教

资产管理行业能够发展到百亿元的规模，是由众多投资者的财富支撑起来的。这其中，包括过去几年迅速发展的同业资金。当同业资金因监管政策而大幅缩水之后，直接面向个人客户的资金端业务成为资管行业维持经营的重要一环。没有客户委托的资金，前述章节我们所看到的各类资产的投资也就成了无源之水。 对于资管机构的经营来讲，资产管理和财富管理实际代表了资产端和资金端的业务。2017年以来的金融严监管环境下，同业资金首当其冲，各

【编者按】 夫妻一方作为债务人，因其名下没有可供执行的财产，债权人向法院申请强制执行其配偶为子女投保人寿保险的现金价值。债务人配偶认为其并非民间借贷纠纷执行案件的被执行人，且该人寿保险具有人身依附性，不应当被执行，会获得法院的支持吗？ 来源 | 公众号：私人财富管理师PWM 【裁判要旨】 人寿保险虽然是以被保险人的寿命为保险标的且以被保险人的生存或者死亡为给付条件，但有部分人寿保险兼具人身保障和投资理财功能，

信托法律关系和委托法律关系的核心区别在于：信托中存在财产权属转移。信托中转移权属的财产，就叫信托财产。只有正确把握信托财产的概念和含义，才能确保信托设立的有效性。 《信托法》第七条规定，设立信托，必须有确定的信托财产，并且该信托财产必须是委托人合法所有的财产。本法所称财产包括合法的财产权利。 来源 | 公众号：私人财富管理师PWM 《信托法》第十一条规定，有下列情形之一的，信托无效：①信托目的违反法律、行政法

因为离岸信托具有法律性，所以办理以后，各种各样的资产都可以注入信托，比如现金、公司、股票、房产、保险、古董字画、汽车珠宝、数字货币等等。多数资产注入信托后，就可以起到隔离效果，但也不是那么一概而论。好比说遗产税规划的问题，这个就比较复杂。 遗产税是一种比较特殊的税种，全球有超过110个国家和地区有遗产税，而且通常都实行先完税后继承的原则。在一些遗产税率较高的地区，比如美国、英国，不少富二代都因为无法完

随着人民财富的积累，家庭中财产类型越来越多样化，保单就是其中一种，尤其是人身保险合同。本文来解析一下离婚时处理这些人身保险合同原则的底层原理。（这里仅分析配偶一方使用夫妻共同财产购买的人身保险且尚未获得保险金的情况） 来源 | 公众号：私人财富管理师PWM 一、人身保险合同是否是夫妻共同财产？ 人身保险合同的当事人是投保人和保险人，但该合同又涉及被保险人和受益人。投保人是有义务交付保险费的人，而被保险人是指其

据新华网报道，新华社日内瓦3月20日电瑞士联邦政府日前宣布，瑞士第二大银行集团瑞士信贷银行将被瑞银集团以30亿瑞士法郎(约合32.3亿美元)的对价收购。这是2008年国际金融危机以来，首起事关两家全球系统重要性银行的收购案。 据新浪财经报道，瑞士宣布对瑞信进行数十亿瑞士法郎的救助，瑞信将被瑞银收购。作为该协议的一部分，瑞士监管机构下令将其160亿瑞士法郎(约合174.9亿美元)的AT1债券减记为零，而股东将按该股的收购价值获得补偿。 来

目前，面临日益复杂的经济社会挑战，金融供给侧结构性改革也逐渐进入深水区。其中，财富管理作为近年来金融业布局与转型的重要领域，也需要在新发展格局下进一步厘清其内在发展逻辑与亟待解决的核心矛盾。 　　来源 | 公众号：私人财富管理师PWM 客观来看，推动财富管理市场的健康、持续发展，不仅是支撑金融业高质量发展的新“蓝海”，也是改善家庭资产结构以助力共同富裕，增加居民财产性收入以保障内需的重要着力点。一方面，众多

来源 | 公众号：私人财富管理师PWM

来源 | 公众号：私人财富管理师PWM

无区域无行业

得益于近年来中国经济高速发展、居民财富不断增长以及监管政策的持续引导，境内家族信托经过十年的发展，其独特价值与未来前景已得到广泛认可。 根据中国信托业登记有限公司的数据统计，2022年末，家族信托业务的存续规模已近5000亿，而仅在2023年1月份，新增家族信托规模92.07亿元，环比增长40.44%，家族信托业务仍呈现高速增长态势。随着信托业务分类有关事项的进一步明确，将为保险金信托、家族信托等资产服务信托业务提供更明确的展业

贝恩公司于2022年开展了全球财富管理行业研究，发现并总结了全球财富管理市场的四大新趋势——新客户、新产品、新服务模式、新盈利模式；三大商业模式——综合金融服务商、财富管理专家、专精理财服务商。该项研究能够为中国财富管理机构带来一定启发和借鉴，故而我们将研究报告编纂后引入中国，以飨中国财富管理从业人员。 全球财富管理行业蓬勃发展 贝恩公司针对全球财富管理行业的研究发现：致力于跑赢市场、创造价值的金融服务企

为了富过三代，基业长青，许多人都想做好财富传承。那传承都有哪些工具？该如何使用呢？ 01 遗嘱 如果家庭资产比较明确且量少的情况下，比如房产（因为不动产的形式明确，看得见摸得着），用遗嘱的方式进行传承比较好。 通过生前遗嘱来进行传承，可以提前梳理名下的资产，有一个明确指引的作用。 但是对于价值较高的不动产，比如一栋市区中心的写字楼，可能就不建议用遗嘱的方式来进行传承。因为如果未来中国出台遗产税的情况下，就

2022年12月17日泰和泰(济南）律师事务所张嵘林律师，参加了由美国私人财富管理协会北京代表处组织的"国际注册私人财富管理师"测评考试,并以优异的成绩通过考试，达到《私人财富管理职业技能等级》职业技能评定标准。 《私人财富管理职业技能等级》(T/CASMES 66—2022)是我国发布的首个针对私人财富管理行业从业人员职业技能评定制定的指引性团体标准，对私人财富管理的职业准则、职业等级和职业技能要求、工作方法等提供了全面、细致

2022年12月17日上海中联(贵阳)律师事务所陈春艳律师，参加了由美国私人财富管理协会北京代表处组织的"国际注册私人财富管理师"测评考试,并以优异的成绩通过考试，达到《私人财富管理职业技能等级》职业技能评定标准。 《私人财富管理职业技能等级》(T/CASMES 66—2022)是我国发布的首个针对私人财富管理行业从业人员职业技能评定制定的指引性团体标准，对私人财富管理的职业准则、职业等级和职业技能要求、工作方法等提供了全面、细致

公司转让，中农字号，农业控股，集团字眼彰显实力，搭建主体架构，欢迎了解

随着时代的进步、社会的发展以及环境的变化，保险对于老百姓的意义愈发重要。无论是作为基础的社会保险还是作为重要补充的商业保险，都越来越得到人们的重视和依赖。 但是，保险种类的复杂多样与保险合同内容的专业深奥都容易让人望而生畏。因此，平时多加了解保险的相关知识显得十分重要，至少在购买、理赔的时候更有把握。 那么， 保险有哪些种类？ 各类保险解决什么问题？ 该买什么样的保险？ 相信刚刚萌芽保险意识的朋友进一步可

【试验医学研究】辨识度高，涵盖医学领域，宣传包装十分便利，欢迎了解哇

长寿时代来临，养老市场大有机会 根据iiMedia Research（艾媒咨询）数据显示，2021年我国65岁及以上人口已经达2亿，占总人口比重达14.2%。按照联合国标准，中国已经进入“老龄社会”，少子化、老龄化和低生育已经成为基本国情。预计2030年后，供养一个老年人所用的劳动力将由目前的5个演变成2个，未来社会保障体系将面临空前的挑战，养儿防老、以房养老等面临不确定性，养老问题日趋严重。 应对人口老龄化成为国家战略，“养老”成为国民消费的