骗局1：投之家连环诈骗
投之家事件的幕后团伙是一个温州帮团队，其关键人物是卢智建（或卢立建），是目前持有投之家35.24%股权的阿拉山口市灏轩股权投资有限公司实控人。温州团伙作案手法大致如下：首先，向一些中小P2P平台许诺联系上市公司高价收购，签订协议后，控制平台资产端；然后在平台大量发售通过壳公司借款的假标，短时间内扩大待收规模；继而联系一些资金困难的上市公司，将平台资金借给上市公司，当上市公司出现还款困难时，怂恿上市公司募资收购P2P平台。然而，遇到2018年去杠杆叠加资本熊市，温州团伙控制的多个P2P平台尚未出手即遭遇挤兑爆雷。涉及平台包括人人爱家、壹佰金融、聚胜财富、火钱理财等数家平台。
2017年9月，卢某向投之家实控人徐红伟（同时也是P2P第三方平台网贷之家实控人）提出了一个收购方案:卢某提供债权（这些债权或来自其控制的其他P2P平台，或来自资金困难的上市公司），将待收规模做到20多亿，然后找上市公司接盘，徐红伟则在拿到数亿资金后退出。徐红伟按计划配合，2018年6月15日之前股份自己持有，用网贷之家的公信力给投之家背书。然而，卢某在外面收购的多家P2P平台陆续爆雷导致投之家资产端逾期。2018年7月13日，投之家发布债权逾期公告；14日投之家被警方以涉嫌集资诈骗立案侦查，并对公司两名主要负责人采取刑事强制措施；后续警方陆续冻结股权资产，追回赃款。
投之家事件是一个串联资金掮客、上市公司、壳公司、虚假发标的骗局，因其涉及资金数额巨大、平台数量众多而轰动P2P行业，其套路并不少见：目前许多P2P平台股权关系复杂，某一大型平台的实际控制人，通过直接入股和间接注资等形式，连环控制多个P2P平台；每个P2P平台之间互相导流标的和虚假发标，做大待收规模；待平台估值变高后，转手卖掉，赚取巨额差价。
