财富管理是指是指以客户为中心，设计出一套全面的财富规划，通过向客户提供现金、信用、证券（保险）、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。