第一种，银行冻结。
银行冻结主要有2种：
某些国家和地区的银行，不允许银行账户参与数字资产交易（例如由于转账时备注了BTC、ETH、USDT等，导致银行的风控系统监测到），所以当出现账户涉及数字资产交易时，则会被银行冻结或者暂停部分交易权限；也有可能是因为此账户的行为，触发了该银行的反洗钱系统（例如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等）。
一般而言，银行不会直接冻结银行卡，而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”，也就是暂停您的部分交易权限。
直接联系您的开户银行，按照银行的要求提供您的相关信息（一般是解释资金往来的原因）即可。
这种情况怎么来防止呢？
第一，注意交易时间，尽量不要在深夜进行不相符的金额交易。
第二，主要交易金额，不要频繁交易大额资金。
第三，不要仅使用一张银行卡，可以多准备几张，并且过一段时间换一下。